Việc mua lại Bitcoin liên tục của MicroStrategy đã thu hút sự phẫn nộ của gã khổng lồ ngân hàng đầu tư HSBC. Mặc dù là một trong những công ty kinh doanh tình báo lớn nhất trên thế giới, HSBC đã tuyên bố rằng MicroStrategy hiện là một “sản phẩm tiền ảo”, một tên gọi tương tự như trạng thái quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin giả gắn liền với công ty dựa trên số Bitcoin lớn của nó. (BTC) bảng cân đối kế toán.
Kể từ tháng 8 năm 2020, MicroStrategy đã bắt tay vào một đợt mua lại Bitcoin và hiện nắm giữ BTC trị giá hơn 5 tỷ đô la. Michael Saylor, Giám đốc điều hành của công ty, cũng đã trở thành một người đề xuất Bitcoin thẳng thắn. Sự truyền bá về Bitcoin của Saylor đã bao gồm những nỗ lực khuyến khích các công ty niêm yết công khai khác thêm BTC vào bảng cân đối kế toán của họ. Thật vậy, một số công ty khác ở Hoa Kỳ đã mô phỏng việc áp dụng Bitcoin của Saylor.
Với việc áp dụng Bitcoin của các công ty trở nên phổ biến, cuộc trò chuyện dường như đang chuyển sang các công ty nhân thọ và niên kim và các quỹ tài sản có chủ quyền để xem làn sóng đầu tư BTC có tổ chức tiếp theo sẽ xuất hiện ở đâu. Tuy nhiên, đối với những người chơi kế thừa như HSBC, Bitcoin và tiền điện tử nói chung vẫn còn lo lắng ngay cả khi các hành động được thực hiện cho đến nay dường như được cho là tùy tiện.
HSBC danh sách đen Cổ phiếu MicroStrategy
HSBC đã đưa cổ phiếu của MicroStrategy vào danh sách đen, ngăn không cho khách hàng của nền tảng giao dịch bán lẻ trực tuyến của ngân hàng này ở Canada mua lại cổ phiếu của công ty. Trong khi HSBC không phản hồi yêu cầu xác nhận của Cointelegraph về báo cáo, ngân hàng đã công khai xác minh tin tức bằng cách sử dụng các tuyên bố tương tự trong thông báo gốc được khách hàng chia sẻ trên Twitter.
Trong thông báo gửi tới các khách hàng của HSBC InvestDirect, những người đã nắm giữ cổ phiếu MicroStrategy (MSTR), ngân hàng tiết lộ rằng việc mua thêm MSTR sẽ không còn khả thi trên nền tảng này nữa. Thông cáo tuyên bố rằng những khách hàng như vậy có thể giữ số dư cổ phiếu MicroStrategy hiện tại của họ hoặc bán cổ phiếu của họ.
Theo HSBC, danh sách đen này phù hợp với các hạn chế tiền điện tử của ngân hàng được ban hành trở lại vào năm 2018. Một đoạn trích từ chính sách của ngân hàng như có trong thông báo gửi đến HSBC InvestDirect, hay HIDC, khách hàng viết: “HIDC sẽ không tham gia vào việc tạo điều kiện (mua và / hoặc trao đổi) sản phẩm liên quan đến tiền ảo, hoặc các sản phẩm liên quan đến hoặc tham chiếu đến hoạt động của tiền ảo. ”
Phản ứng trước tin tức, Stuart Hoegner, cố vấn chung tại nền tảng trao đổi tiền điện tử Bitfinex, nói với Cointelegraph rằng quyết định này là một “bước thụt lùi” trong bối cảnh sự hấp dẫn ngày càng tăng của tiền điện tử trong lĩnh vực chính thống, nói thêm:
“Thay vì từ chối tham gia các sản phẩm liên quan đến tiền ảo, HSBC nên tập trung vào việc cung cấp các dịch vụ tối ưu cho khách hàng, nhiều người trong số họ phải trả phí và lãi suất cao cho các khoản vay và sản phẩm thẻ tín dụng của ngân hàng. Trên thực tế, chính năng lực của công nghệ blockchain – bằng cách loại bỏ các bên trung gian – có thể nâng cao mức độ bao gồm, khả năng tiếp cận và tính minh bạch trong các sản phẩm tài chính ”.
Làm cho nó có ý nghĩa
Để loại bỏ MicroStrategy, HSBC gọi công ty là “sản phẩm tiền ảo”, do đó quyết định ngăn cản khách hàng mua MSTR. Tuy nhiên, HDIC liệt kê cổ phiếu của một số công ty có sự tham gia đáng kể vào tiền điện tử bao gồm Tesla, Square và Hut 8 Mining, đề cập đến một số ít.
Gã khổng lồ sản xuất xe điện của Elon Musk, Tesla, đã mua lại số Bitcoin trị giá khoảng 1,5 tỷ USD vào tháng Hai. Hut 8 là một cơ sở khai thác Bitcoin, trong khi Square vận hành Ứng dụng tiền mặt, một phương tiện để mua BTC cũng đóng góp lớn vào lợi nhuận doanh thu của Square.
Không giống như MicroStrategy, chỉ nắm giữ Bitcoin trên bảng cân đối kế toán trong khi vẫn thực hiện chức năng của mình như một công ty kinh doanh tình báo, một số cổ phiếu có thể giao dịch trên nền tảng HDIC thuộc về các công ty, như Hut 8, thu được giá trị trực tiếp từ tiền điện tử.
Nhận xét về sự thiếu rõ ràng trong quyết định của HSBC, Jeffrey Wang, người đứng đầu khu vực Châu Mỹ của nhà cung cấp tài chính tiền điện tử Amber Group, nói với Cointelegraph: “Đó là một con dốc rất trơn trượt đối với HSBC. Liệu họ có công bố một bộ quy tắc xác định rõ ràng cho những gì họ cho là các công ty thu được giá trị từ tiền ảo không? ”
Ông đặt câu hỏi thêm: “Tại sao họ không đưa ra hạn chế giao dịch này đối với các công ty khác đã công khai việc nắm giữ Bitcoin như Tesla? Liệu họ có chặn giao dịch trên Coinbase không? ” Là một khách hàng của HDIC, Wang cũng bày tỏ sự không hài lòng về việc áp dụng không đồng đều các chính sách chống tiền điện tử của HSBC, nói thêm:
“Tôi nghĩ rằng đây là HSBC đã vượt quá tầm với của mình trong việc cung cấp dịch vụ môi giới bán lẻ. Nếu một công ty được niêm yết hợp pháp trên Nasdaq và tuân thủ bất kỳ yêu cầu quy định nào, thì quyết định mua cổ phiếu này nên được để cho người dùng cuối chứ không phải công ty môi giới ”.
Lệnh cấm của HSBC đối với giao dịch cổ phiếu MicroStrategy thậm chí còn trở nên kỳ lạ hơn, vì khách hàng vẫn có thể mua các quỹ giao dịch trao đổi có chứa MSTR trên nền tảng này. Thật. Theo ETF.com, 88 quỹ ETF nắm giữ cổ phiếu của MicroStrategy.
Danh sách đen MSTR hầu như không phải là hậu quả tiêu cực đầu tiên của việc thúc đẩy đầu tư Bitcoin của MicroStrategy. Vào tháng 12 năm 2020, Citibank đã hạ cấp cổ phiếu của công ty do sự tập trung “không cân xứng” của MicroStrategy vào BTC.
Các lớp hợp pháp mới
Hành động của HSBC khiến ngân hàng vững chắc trong góc nhìn của các tổ chức tài chính kế thừa vẫn ác cảm với Bitcoin và sự đổi mới tiền điện tử. Động thái này đưa ra dấu hiệu mới nhất về việc ngân hàng từ chối tiền kỹ thuật số sau những nỗ lực ngăn chặn khách hàng chuyển lợi nhuận giao dịch tiền điện tử từ các sàn giao dịch về tài khoản ngân hàng của họ hồi đầu năm.
Trong khi đó, một số người chơi lớn trong lĩnh vực tài chính truyền thống đang ngày càng tiếp xúc nhiều hơn với Bitcoin và tiền điện tử khi công nghệ mới này đạt được các lớp hợp pháp mới. Từ việc cung cấp dịch vụ lưu ký cho các loại tiền kỹ thuật số đến việc thiết lập các nền tảng trao đổi tài sản kỹ thuật số, các ngân hàng trên khắp Hoa Kỳ, Châu Âu và Châu Á đang thể hiện sự thèm muốn nhiều hơn đối với các loại tiền kỹ thuật số.
Đối với Wang của Tập đoàn Amber, HSBC đang nhanh chóng giữ vị trí thu hẹp trở thành một tổ chức ngân hàng vẫn ác cảm với tiền điện tử, nói với Cointelegraph:
“Tôi nghĩ HSBC sẽ nằm trong nhóm thiểu số nhỏ – nếu không phải là công ty môi giới duy nhất – sẽ hạn chế các nhà đầu tư bán lẻ mua cổ phiếu của các công ty được giao dịch công khai và được quản lý do tiếp xúc với tiền ảo.”
Gần đây, gã khổng lồ ngân hàng đầu tư châu Âu Société Générale đã phát hành một bảo mật mã hóa đại diện cho một trong những sản phẩm cấu trúc của nó – các gói đầu tư được liên kết với tài sản và phái sinh – trên chuỗi khối Tezos. Tin tức này đánh dấu năm thứ ba liên tiếp một sản phẩm tài chính liên quan đến blockchain được phát hành.
Trong một thông điệp gửi tới Cointelegraph, Jean-Marc Stenger, giám đốc điều hành thị trường vốn kỹ thuật số tại Société Générale và người đứng đầu công ty con khởi nghiệp fintech của nó, SG Forge, nhận xét rằng các công ty tiền điện tử sẽ thách thức những người chơi tài chính kế thừa chậm thích ứng với nền tài chính kỹ thuật số mới nổi. phong cảnh. Thay vì ủng hộ việc né tránh tài sản kỹ thuật số, Stenger đã xác định những lợi thế mà tài chính truyền thống nắm giữ trong việc mã hóa tài sản dựa trên thế giới thực, nói thêm:
“Các tổ chức tài chính truyền thống biết cách cấu trúc tài sản kỹ thuật số được quản lý và cách đối phó với các yêu cầu liên quan (bảo vệ nhà đầu tư, quy tắc về tính toàn vẹn của thị trường, tuân thủ, KYC, kế hoạch liên tục). Nhưng quan trọng hơn, họ có khả năng khởi tạo và phân phối cũng như các mối quan hệ kinh doanh hàng ngày với khách hàng của họ. “
Trong khi các dịch vụ tài sản kỹ thuật số của Société Générale không gắn liền với tiền điện tử, các ngân hàng đầu tư lớn của Hoa Kỳ như Goldman Sachs và Morgan Stanley đang tìm cách cung cấp cho khách hàng của họ khả năng tiếp xúc với quỹ Bitcoin.
Trong bối cảnh làn sóng tiếp tục của các tổ chức tham gia vào không gian Bitcoin, câu hỏi liệu các chính phủ có đầu tư vào BTC hay không có khả năng trở thành vấn đề “khi nào” chứ không phải “nếu”. Với việc các công ty bảo hiểm và quỹ hưu trí nhúng chân vào bể Bitcoin, các quỹ tài chính có chủ quyền dường như không bị tụt lại quá xa.
.
