Bộ Tài chính Vương quốc Anh công bố dự thảo sửa đổi quy định chống rửa tiền, tăng cường yêu cầu với doanh nghiệp tiền điện tử, mở rộng bài kiểm tra năng lực người kiểm soát và hạ ngưỡng thông báo thay đổi kiểm soát từ 25% xuống 10%.
Dự thảo còn đề cập chỉnh sửa thủ tục thẩm định khách hàng, đăng ký trust, giới hạn ngân hàng đại lý và cập nhật kỹ thuật (chuyển ngưỡng từ euro sang bảng). Chính phủ mời góp ý đến 30/9; quy định dự kiến hoàn thiện đầu 2026 và trình Quốc hội.
- Siết AML với doanh nghiệp tiền điện tử: mở rộng bài kiểm tra “fit and proper” cho người kiểm soát và giảm ngưỡng thông báo xuống 10%.
- Sửa đổi thủ tục thẩm định khách hàng, đăng ký trust, hạn chế ngân hàng đại lý và cập nhật ngưỡng tiền tệ.
- Hạn chót góp ý 30/9; dự thảo hoàn thiện đầu 2026 và được trình Quốc hội xem xét.
Nội dung chính của dự thảo
Dự thảo nhằm tạo hệ thống chống rửa tiền định hướng rủi ro, tương xứng và mạnh mẽ hơn, đồng thời giữ tính khả thi cho ngành.
Dự thảo nêu mục tiêu cân bằng giữa tăng cường giám sát và đảm bảo quy định có thể áp dụng thực tế cho doanh nghiệp, kèm cam kết cải thiện hướng dẫn về tuân thủ AML/CTF và hướng dẫn xác thực danh tính kỹ thuật số.
“Cập nhật này nhằm xây dựng một hệ thống định hướng rủi ro, tương xứng và mạnh mẽ hơn để chống tội phạm tài chính, đồng thời đảm bảo hệ thống thực tế cho ngành. Chính phủ cũng cam kết cải thiện hướng dẫn ngành về tuân thủ AML/CTF và ban hành hướng dẫn riêng về sử dụng xác thực danh tính kỹ thuật số cho mục đích AML/CTF.”
Bộ Tài chính Vương quốc Anh (bản thảo)
Thay đổi dành cho doanh nghiệp tiền điện tử
Dự thảo mở rộng bài kiểm tra “fit and proper” cho người kiểm soát thay vì chỉ dựa trên định nghĩa chủ sở hữu hưởng lợi, và hạ ngưỡng thông báo thay đổi kiểm soát xuống 10%.
Việc mở rộng bài kiểm tra giúp giám sát các cấu trúc sở hữu phức tạp; giảm ngưỡng từ 25% xuống 10% tương thích hệ thống FSMA, nghĩa là bên nắm 10% cổ phần hoặc có ảnh hưởng đáng kể phải thông báo cho FCA.
Ngoài ra, dự thảo đề xuất sửa đổi thẩm định khách hàng, yêu cầu đăng ký trust, giới hạn hoạt động qua ngân hàng đại lý và cập nhật các ngưỡng kỹ thuật (ví dụ chuyển từ euro sang bảng).
Lộ trình, góp ý và triển khai
Bộ Tài chính đang lấy ý kiến công chúng; thời hạn gửi góp ý là 30/9. Sau đó dự thảo sẽ hoàn thiện và dự kiến được nộp Quốc hội đầu 2026.
Sau khi hoàn thiện và thông qua, doanh nghiệp cần theo dõi văn bản cuối cùng để điều chỉnh chính sách tuân thủ, rà soát cấu trúc sở hữu và cập nhật quy trình xác minh danh tính phù hợp quy định mới.
Dự thảo áp dụng cho doanh nghiệp tiền điện tử nào?
Áp dụng cho các tổ chức thuộc phạm vi luật chống rửa tiền của Vương quốc Anh, bao gồm doanh nghiệp cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử hoạt động dưới quy định AML hiện hành.
Ngưỡng thông báo thay đổi kiểm soát mới là bao nhiêu?
Dự thảo giảm ngưỡng thông báo từ 25% xuống 10%; bất kỳ bên nắm 10% cổ phần hoặc có ảnh hưởng đáng kể được yêu cầu thông báo cho FCA.
Khi nào kết quả góp ý được hoàn thiện?
Hạn chót góp ý là 30/9; dự thảo sẽ được hoàn thiện và trình Quốc hội vào đầu 2026 theo thông báo của Bộ Tài chính.
Doanh nghiệp cần chuẩn bị những gì ngay bây giờ?
Rà soát cấu trúc sở hữu, cập nhật chính sách thẩm định khách hàng và xác minh danh tính kỹ thuật số, đồng thời chuẩn bị quy trình báo cáo khi có thay đổi kiểm soát ≥10%.
