Tái cân bằng danh mục đầu tư thông qua DeFi phải được đơn giản hóa để thấy được sự chấp nhận

Các ngân hàng trung ương và các nhà lãnh đạo chủ chốt đang ngày càng nâng cao cảnh báo về lạm phát gia tăng, gây ra vòng xoáy nghi ngờ trên toàn thế giới. Mới đây, Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Janet Yellen đã kêu gọi Quốc hội nâng hoặc đình chỉ mức trần nợ của Hoa Kỳ, tuyên bố rằng chính phủ sẽ hết tiền để thanh toán các hóa đơn vào tháng 10.

Những gì có vẻ giống như một bộ phim kinh dị của tương lai chỉ đơn thuần là tin tức hàng đầu của các ấn phẩm tài chính toàn cầu vào lúc này. Yellen tuyên bố rằng sự nhất trí cao giữa các nhà kinh tế và quan chức Bộ Tài chính của cả hai bên là việc không tăng giới hạn nợ sẽ tạo ra thảm họa kinh tế lan rộng, “có khả năng gây ra các cuộc khủng hoảng tài chính lịch sử, bán tháo cổ phiếu và suy thoái, tạo ra biến động thị trường nghiêm trọng.”

Giá trị của đồng đô la Mỹ sẽ tiếp tục giảm trong tương lai và hơn bao giờ hết, các cá nhân cần những công cụ đơn giản, thay vì phức tạp, để bảo vệ bản thân khỏi rủi ro tài chính và đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.

Các sự kiện rủi ro cũng trở nên phổ biến hơn trong lĩnh vực tài chính toàn cầu, với các cuộc gọi ký quỹ và các vấn đề thanh lý hiện đang ảnh hưởng đến cả tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung (DeFi) khi chúng ngày càng trở nên liên kết với nhau. Cuộc khủng hoảng bất động sản Evergrande đang diễn ra là bằng chứng thêm rằng việc đưa ra quyết định kém từ nhiều thị trường khác nhau sẽ tác động đến các thị trường mà chúng tôi nghĩ rằng không được kết nối, chẳng hạn như tiền điện tử.

Niềm tin chung vào nền tài chính toàn cầu đã giảm và sự hiểu biết về cách thức hoạt động của tiền tệ đã trở nên tồi tệ hơn theo thời gian. Trong lịch sử, những động thái kém hiệu quả của các nhà hoạch định chính sách đã khiến hơn 31% dân số trưởng thành trên thế giới không có tiền gửi ngân hàng.

Tuy nhiên, nhiều quốc gia đang bắt đầu khám phá các loại tiền tệ khác nhau khi tài chính phi tập trung được áp dụng rộng rãi hơn. Tiền điện tử, vốn dĩ rất phức tạp, cuối cùng cũng chuyển sang giai đoạn lặp lại tiếp theo, chứng kiến ​​sự gia tăng của phát triển công cụ và cơ sở hạ tầng đang giúp những người mới tham gia điều hướng rủi ro và sự không chắc chắn của phong trào tài chính đang phát triển nhưng còn non trẻ. Các nhà lãnh đạo trong lĩnh vực này có thể giúp những người mới tham gia giảm thiểu rủi ro trong danh mục đầu tư của họ hay không là tùy thuộc vào các nhà lãnh đạo trong lĩnh vực này.

Có liên quan: Có thể áp dụng hàng loạt công nghệ blockchain và giáo dục là chìa khóa

Dân chủ hóa tài chính liên quan đến việc hạ thấp các rào cản gia nhập đối với quản lý rủi ro

Thật không may, tiền điện tử vốn đã biến động. Việc xóa sổ thị trường hàng trăm tỷ đô la vẫn không có gì khác thường, với mức vốn hóa thị trường gần đây đã đạt mức 2 nghìn tỷ đô la. Đầu cơ, thông báo và các diễn biến khác có thể dễ dàng ảnh hưởng đến lòng tin của nhà đầu tư hoặc sự thiếu tự tin, như được chứng minh qua các sự kiện gần đây với cuộc đàn áp của SEC và El Salvador trong vài tuần qua. SEC đã buộc phải yêu cầu các nhà đầu tư cảnh giác với sự biến động và gian lận của tiền điện tử khi các cơ quan quản lý tăng cường giám sát tiền điện tử.

Ngay cả Bitcoin (BTC), mặc dù đã được thiết lập tương đối như một loại tiền điện tử, nhưng vẫn chịu sự tác động của các tweet nổi tiếng như Elon Musk, người có hành động với Tesla và tweet đã đẩy giá xuống thấp.

Thị trường tương đối mới đối với việc áp dụng chính thống và các tài sản tiền điện tử có xu hướng tập trung trong số lượng lớn cá voi. Hành động của những người chơi lớn ảnh hưởng nặng nề đến biến động giá của tiền điện tử và các nhà đầu tư mới có ít quyền nắm giữ hơn có nhiều khả năng bị phát hiện do tính chất phức tạp của thị trường DeFi và tiền điện tử.

Có liên quan: Các nhà đầu tư tổ chức sẽ không lấy Bitcoin làm chủ đạo – Bạn sẽ

Mặc dù trong giai đoạn dễ bị tổn thương bởi các hành động của cá voi, việc hiểu cách kiểm soát mức độ rủi ro là rất quan trọng để khuyến khích áp dụng hàng loạt, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư mới với ít vốn hơn.

Tiền điện tử đã mang lại sự dân chủ hóa việc tiếp cận tài sản: 24 giờ một ngày, bất kỳ ai cũng có thể truy cập tài sản tài chính chỉ bằng một nút bấm, với những tài sản kiếm được lợi nhuận cao hơn bất kỳ tài sản fiat nào do ngân hàng truyền thống nắm giữ. Việc loại bỏ các bộ máy hành chính và trung gian đã tạo cơ hội lớn hơn cho việc tạo ra của cải, cung cấp các tài sản và công cụ có thể hiểu được.

Tuy nhiên, hiện tại, tiền điện tử chỉ đơn giản là phản ánh khoảng cách giàu nghèo trong tài chính truyền thống bởi vì những người thông thạo các ngôn ngữ của tiền điện tử hiểu cách làm thế nào để có chiến lược. Những người nắm giữ tiền điện tử cực kỳ giàu có có phương tiện để thanh toán cho các quỹ đầu tư và các nhà môi giới có quyền truy cập vào các công cụ đầu tư được hỗ trợ truyền thống như cung cấp các dịch vụ giao dịch, lưu ký và tài trợ để đảm bảo các khoản đầu tư của họ luôn cân bằng với thị trường.

Tái cân bằng danh mục đầu tư là gì?

Tái cân bằng danh mục đầu tư là quá trình sắp xếp lại tỷ trọng của danh mục tài sản, liên quan đến việc mua hoặc bán tài sản theo định kỳ để duy trì mức phân bổ tài sản và rủi ro có mục tiêu. Nó có thể giúp các nhà đầu tư quản lý rủi ro giảm giá trong khi vẫn tham gia vào hầu hết các xu hướng tăng giá.

Quá trình này rất quan trọng trong những thời điểm bất ổn về tài chính để giúp các cá nhân giảm thiểu rủi ro mất mát và mất giá tài sản kỹ thuật số của họ. Nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những người dưới 40 tuổi, không biết làm thế nào, cũng như không có thời gian để chú ý và quản lý rủi ro trong danh mục đầu tư của họ hoặc hiểu tại sao việc tái cân bằng là điều cần thiết cho sự ổn định và phát triển của cải.

Việc tái cân bằng không chỉ ngăn ngừa tình trạng phơi nhiễm quá mức mà còn giúp tạo thói quen giao dịch tốt bằng cách xây dựng kỷ luật của khách hàng để gắn bó với kế hoạch tài chính dài hạn cho phép các nhà đầu tư – cả trẻ, già, mới và có kinh nghiệm – thường xuyên theo dõi bất kỳ chuyển động thị trường tiềm ẩn nào có thể gây thua lỗ.

Có liên quan: Đa dạng hóa tài sản tiền điện tử so với tất cả trứng trong một giỏ

Hầu hết các chiến lược tái cân bằng đều dựa trên khoảng thời gian (tức là hàng năm, hàng quý, hàng tháng, v.v.) nhưng cũng có thể phản động – tức là dựa trên tỷ lệ phần trăm cho phép của tài sản, vốn tốn nhiều chi phí hơn. Ví dụ: nếu phân bổ tài sản mục tiêu ban đầu là 50/50 giữa tài sản A và B và tài sản A hoạt động tốt, thì điều đó có thể làm tăng tỷ trọng của danh mục đầu tư lên 70%.

Điều này có nghĩa là nhà đầu tư có thể bán một số A để mua thêm B để quay trở lại mức phân bổ mục tiêu ban đầu là 50/50. Mặc dù sự phân chia không cần phải đồng đều giữa các tài sản, nhưng việc tái cân bằng là hiệu quả nhất với sự kết hợp tốt giữa các khoản nắm giữ có biến động và không biến động trong danh mục đầu tư, vì nó bảo vệ các nhà đầu tư khỏi việc tiếp xúc quá mức với những rủi ro không mong muốn.

Trong tài chính truyền thống, việc tái cân bằng được thực hiện thủ công bởi nhà đầu tư theo dõi thông qua bảng tính và mua / bán thông qua các sàn giao dịch / môi giới hoặc đầu tư vào các quỹ mà các nhà quản lý danh mục đầu tư xử lý. Quá trình này không thuận tiện và vượt quá ngân sách đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ và không nên giới hạn ở những người có thời gian và tiền bạc để mua nó. Chắc chắn có những tiến bộ mới trong công nghệ trong TradFi thông qua việc sử dụng các ứng dụng giúp theo dõi, phân tích và tự động cân bằng lại danh mục đầu tư đang được sử dụng bởi các ứng dụng như Sigfig, Personal Capital hoặc Motley Fool Advisor.

Tái cân bằng trong DeFi có thể thuận lợi hơn cho nhà đầu tư, vì quy trình có thể được tự động hóa và không yêu cầu bạn theo dõi danh mục đầu tư của mình và kiểm tra chéo giá trị tài sản của bạn so với thị trường chứng khoán liên tục. Mọi người có thể đi làm, đi ngủ, đi nghỉ khi các hợp đồng thông minh tự động phân phối lợi nhuận của họ trên toàn bộ tài sản của họ, đồng thời cho phép danh mục đầu tư duy trì lợi nhuận thuần dương.

Mong đợi người trung gian của bạn làm điều này cho bạn khi họ bắt đầu công việc từ chín đến năm giờ là điều đã xa xưa rồi.

Chúng tôi có cơ hội mang các công cụ tái cân bằng tốt hơn đến với công chúng thông qua DeFi

Khi giá trị của đồng đô la của chúng ta tiếp tục giảm, hơn bao giờ hết, các cá nhân cần các công cụ đơn giản, thay vì phức tạp, để bảo vệ bản thân khỏi rủi ro tài chính và đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Bây giờ là cơ hội hoàn hảo để mang các công cụ tái cân bằng phi tập trung đến với đại chúng bằng cách trao quyền cho khách hàng và nhà đầu tư tiếp cận với sự giàu có được dân chủ hóa trong DeFi mà không phụ thuộc vào ngân hàng hoặc chính phủ tập trung đang vật lộn với suy thoái và tạo điều kiện cho họ đạt được lợi nhuận và an ninh tài chính cho tương lai.

Tài chính phi tập trung có tiềm năng giàu có lớn. Từ những người thuộc thế hệ thiên niên kỷ sử dụng tiền điện tử để mua những ngôi nhà trị giá gần triệu đô la, tuyên bố rằng tiền điện tử là bí quyết để sở hữu nhà khi niềm tin vào tiết kiệm truyền thống giảm xuống, thế giới tài chính không quan liêu mang đến cơ hội cho bất kỳ ai có Internet để phát triển sự giàu có hoặc giúp tăng tốc độ bao gồm tài chính , đặc biệt là đối với không có ngân hàng.

Có liên quan: Việc áp dụng Stablecoin và tương lai của bao gồm tài chính

Tuy nhiên, thường là các chuyên gia, lập trình viên, chuyên gia giao dịch và những người chuyên nghiệp sống sót sau biến động thị trường. Chính những người dùng bình thường, những người mới đến và những người không có đặc quyền hiểu được sự phức tạp sâu sắc của không gian này, những người cuối cùng sẽ mất nhiều tiền nhất trong thời kỳ bất ổn tài chính này.

Mười hai năm kể từ khi Bitcoin đầu tiên được tạo ra, bạn sẽ nghĩ rằng chúng tôi sẽ đơn giản hóa trải nghiệm người dùng về tài chính dựa trên blockchain. Chúng tôi đang đến đó, nhưng chúng tôi vẫn còn một thời gian để đi. DeFi vẫn còn quá phức tạp đối với những người mới đến, điều này đang làm chậm việc áp dụng không gian. Mọi người không cần phải tham gia các khóa học để hiểu cách phát triển các chiến lược giao dịch phi tập trung hoặc bị buộc phải cân bằng lại danh mục đầu tư nhiều mã thông báo theo cách thủ công thông qua các bước dường như vô tận cũng như giao dịch chúng riêng biệt trên một sàn giao dịch phi tập trung, hoặc DEX.

Người dùng cần có thể quyết định cách cân bằng lại danh mục đầu tư của mình bằng một vài cú nhấp chuột. Lý tưởng nhất là người dùng có thể tùy chỉnh các thông số này một cách tự do để phù hợp với hồ sơ rủi ro của họ. Ngành công nghiệp DeFi đang phát triển nhanh chóng và đã đến lúc quản lý rủi ro danh mục đầu tư phải theo kịp.